terminos del seguro

El tema de los seguros puede resultar complejo y en ocasiones difícil de entender. Hemos preparado esta guía bilingüe para ayudarte a comprender los términos más comunes. Algunas de estas coberturas son opcionales y puede que no se apliquen a tu póliza. Habla con tu agente independiente y local Safeco para conseguir información sobre los distintos tipos de cobertura de seguro y obtener asesoramiento personal sobre la cobertura adecuada para ti.

+Accident Forgiveness-Accident ForgivenessAccident Forgiveness
Se aplica al: seguro de auto, auto clásico y RV.

El perdón por accidentes (Accident Forgiveness en inglés) se aplica si tienes una póliza Safeco de auto, auto clásico o RV y si no tienes alguna colisión en la que resultes culpable o infracción de tráfico en un numero establecido de anos, entonces podrías clasificar para el perdón por accidentes.

Si sufres un accidente mientras que el perdón por accidentes está vigente, te lo perdonaremos. Tu accidente no se utilizará para volver a calcular cuánto pagarás por tu seguro. En otras palabras, no subiremos tu tarifa y no tendrás que pagar más por tu cobertura. El perdón por accidentes se aplicará solo a tu primer accidente mientras que la recompensa esté vigente.
+Actual Cash Value-Actual Cash ValueActual Cash Value
Se aplica al: seguro del auto, casa, apartamento, inquilinos, Landlord Protection®, moto y RV.

El valor efectivo real (Actual Cash Value en inglés) se determina calculando el costo de la reparación o de la sustitución de la propiedad dañada, menos la depreciación y los efectos del desgaste a través del tiempo. Si un artículo tiene un daño irreparable, el valor efectivo real refleja el valor del mercado del artículo antes de que el daño tuviera lugar, menos la depreciación y los efectos del desgaste a través del tiempo.

Por ejemplo: si tu sillón valía $200 en una venta de garaje antes de que se dañara, pero ahora costaría $1,000 para sustituirlo por un sillón nuevo de tamaño y estilo similar, el valor efectivo real de tu sillón serían unos $200 en lugar de $1,000. El valor efectivo real se calcula restando los efectos del desgaste a través del tiempo y la depreciación del costo real de sustitución.
+Actual Replacement Cost-Actual Replacement CostActual Replacement Cost
Se aplica al: seguro de casa, apartamento, inquilinos, Landlord Protection® y moto.

El costo real de sustitución (Actual Replacement Cost en inglés) es la cantidad de dinero que costaría reemplazar un artículo dañado por uno nuevo en el momento del reclamo. El costo real de sustitución no incluye la edad y la depreciación de un artículo, o los efectos del desgaste a través del tiempo.

Por ejemplo: si tu sillón valía $200 en una venta de garaje antes de que se dañara pero ahora costaría $1,000 sustituirlo por un sillón nuevo de tamaño y estilo similar, el costo real de sustitución de tu sillón sería de $1,000.

Para motos: El costo real de sustitución solo se aplica a las nuevas motos Harley-Davidson® que tengan menos de dos años.

Véase también: Personal property replacement cost coverage.
+Additional Fishing Equipment-Additional Fishing EquipmentAdditional Fishing Equipment
Se aplica al: seguro de embarcación o vehículo acuático.

Si tu requieres más cobertura de la que proporciona automáticamente la póliza de efectos personales, la cobertura de equipo de pesca adicional (Additional Fishing Equipment en inglés) está disponible en la mayoría de los estados.
+Additional Living Expenses-Additional Living ExpensesAdditional Living Expenses
Se aplica al: seguro de casa, apartamento y inquilinos.

Si no puedes vivir en tu casa mientras está siendo reparada o reconstruida tras una pérdida cubierta por tu poliza, Safeco te ayudará a pagar los gastos de estancia adicionales (Additional Living Expenses en inglés) de la casa temporal hasta por 24 meses.

Véase también: loss of use.
+Agreed Value-Agreed ValueAgreed Value
Se aplica al: seguro de embarcación y auto clásico.

Cuando contrates o renueves tu póliza de seguros, llegamos a un acuerdo sobre el valor (Agreed Value en inglés) de tu embarcación o, de tu auto clásico. Si acordamos que tu barco vale $10,000 y se declara una pérdida total tras un accidente o robo, te pagaremos los $10,000. No hay fórmulas complicadas que incluyan la edad o el desgaste que resulten en un pago total de pérdidas menor que el del valor acordado. Es sencillo.
+Bodily Injury Liability-Bodily Injury LiabilityBodily Injury Liability
Se aplica al: seguro de auto, moto y de cobertura extendida.

Te ayudará a pagar los gastos de tu responsabilidad por lesiones corporales (Bodiliy Injury Liability en inglés) como facturas de hospital y atención médica, que tendrías que pagar si eres legalmente responsable al provocar un accidente que lastime a alguien.
+Broad Form Liability-Broad Form LiabilityBroad Form Liability
Se aplica al: seguro de vehículos acuaticos.

Esta cobertura te ayudará a pagar los gastos relacionados a lesiones o daños a la propiedad en un siniestro relacionado con tu embarcación o vehículo acuático personal. La responsabilidad de modalidad amplia (Broad Form Liability en inglés) de Safeco cubre varios accidentes incluyendo derrames de combustible y remoción de restos.
+C.L.U.E.-C.L.U.E.C.L.U.E.
Se aplica al: seguro de casa, apartamento, Landlord Protection® y moto.

C.L.U.E. conocido por sus siglas en ingles “C.L.U.E., Comprehensive Loss Underwriting Exchange” es una base histórica de datos de pólizas que incluye hasta cinco años del historial de las pólizas sobre los autos o las propiedades personales. Las compañías de seguros lo usan para obtener el historial de pólizas de una propiedad que está siendo considerada para la obtención de una póliza de seguros. Si eres un potencial comprador de casa podrás solicitar una copia del vendedor de la casa que te interese comprar. Podrás solicitar un informe C.L.U.E. a través de LexisNexis Personal Reports o llamando al 1-866-312-8076.
+Collision Coverage-Collision CoverageCollision Coverage
Se aplica al: seguro del auto, auto clásico, moto y RV.

La cobertura de colisión (Collision Coverage en inglés) cubre los pagos por reparación de daños que haya sufrido tu auto al tener un accidente con otros autos u objetos como bardas, señales, árboles y edificios. No cubre los daños causados a los autos de los otros conductores involucrados.
+Comprehensive Coverage-Comprehensive CoverageComprehensive Coverage
Se aplica al: seguro de auto, auto clásico, moto y RV.

La cobertura comprensiva (Comprehensive Coverage en inglés). Cubre los pagos por reparación o sustitución de tu auto si éste ha sido robado, vandalizado o dañado de alguna forma mientras no haya sido por colisión. Incluye la pérdida o los daños por: fuego, inundación, caída de objetos, viento, granizo y colisiones contra animales.
+Compulsory Coverage-Compulsory CoverageCompulsory Coverage
Se aplica al: seguro del auto, auto clásico, moto y RV.

La cobertura obligatoria (Compulsory Coverage en inglés) es cualquier póliza requerida por las leyes estatales. Los requisitos para los distintos tipos y coberturas a asegurar varían de un estado a otro.
+Custom Parts and Equipment Coverage-Custom Parts and Equipment CoverageCustom Parts and Equipment Coverage
Se aplica al: seguro de moto.

La cobertura de piezas o equipo especial (Custom Parts and Equipment Coverage en inglés) ayuda a pagar las reparaciones o repuestos de piezas adicionales tales como accesorios y equipo para tu moto.
+Deductible-DeductibleDeductible
Se aplica al: seguro de auto, casa, condominio, inquilinos, embarcación, auto clásico, moto, RV, Landlord Protection® y de cobertura extendida.

El deducible es la cantidad de dinero que tu acuerdas pagar de tu bolsillo en caso de un reclamo (Deductible en inglés). El deducible que elijas a menudo afectará la cantidad que pagarás por tu seguro. Un deducible alto normalmente significa una factura de seguro más baja. En caso de una pérdida cubierta, solo se te pedirá pagar tu deducible y la compañía aseguradora cubrirá el resto hasta la cantidad especificada en tu póliza.

Por ejemplo: si el costo total para reparar tu barco es de $1,000 y tiene un deducible de $500 en la póliza de seguro del barco necesitarás pagar $500 de $1,000.
+Emergency Assistance-Emergency AssistanceEmergency Assistance
Se aplica al: seguro de auto, auto clásico, embarcación y RV.

Para autos y autos clásicos: La asistencia de emergencia (Emergency Assistance en inglés) para tu auto o auto clásico incluye el remolque y los servicios de emergencia de “Roadside Assistance” (asistencia en carretera). También se extiende a la cobertura para los costos de transporte como la tarifa del taxi, el alojamiento de emergencia y el daño o el robo de tu propiedad personal.

Para RV: La asistencia de emergencia para tu casa móvil, camper o auto caravana que incluye todas las características del “Roadside Assistance,” más los complementos adicionales de la cobertura para propiedad personal, los gastos de estancia adicionales y los costos de transporte alternativos si tu RV resulta inhabitable.

Para tu embarcación: La asistencia de emergencia te reembolsará el costo por los servicios de remolque, mano de obra y servicios de emergencia como el suministro de combustible, aceite o un préstamo de batería para tu embarcación mientras te encuentres deshabilitado en el agua.
+Equipment Breakdown Coverage-Equipment Breakdown CoverageEquipment Breakdown Coverage
Se aplica al: seguro de casa.

La cobertura por descompostura de maquinaria (Equipment Breakdown Coverage en inglés) es un tipo de seguro que se extiende a los sistemas y electrodomésticos esenciales de tu vivienda. Te proporciona protección en caso de un daño imprevisto mecánico o eléctrico que no fue causado por un desgaste normal, por una rotura o corrosión. La cobertura por descompostura de maquinaria podrá utilizarse para sustituir la costosa y confusa cobertura suministrada por garantías y por ampliaciones de garantías comerciales. Es una forma alternativa de proteger tanto tus pertenencias como tu presupuesto.
+Extended Dwelling Coverage-Extended Dwelling CoverageExtended Dwelling Coverage
Se aplica al: seguro de casa y Landlord Protection®.

La cobertura amplia de vivienda (Extended Dwelling Coverage en inglés) proporciona la opción de hasta un 25% o 50% adicional de cobertura para ayudarte con las reparaciones imprevistas o los costos de reconstrucción que sobrepasan la cantidad cubierta por la póliza básica de vivienda o por la Landlord Protection (póliza de arrendador).
+Fuel Spill Liability and Wreckage Removal-Fuel Spill Liability and Wreckage RemovalFuel Spill Liability and Wreckage Removal
Se aplica al: seguro de embarcación.

Te ayuda a pagar los costos asociados por tu responsabilidad de limpieza por derrames de combustible y con la retirada de restos (Fuel Spill Liability and Wreckage Removal en inglés) tras un accidente acuático. Si tu barco se hunde o sufre importantes daños, se podría filtrar gasolina o aceite en el agua. Como propietario del bote, estás obligado por ley a limpiarlo todo, lo cual puede hacerte perder mucho tiempo y resultar muy caro. Safeco te ayudará a pagar los costos relacionados con levantar tu barco hundido o sumergido y a retirarlo cuando sea necesario.
+Guaranteed Auto Protection (GAP)-Guaranteed Auto Protection (GAP)Guaranteed Auto Protection (GAP)
Se aplica al: seguro de auto.

La protección de auto garantizada (Guaranteed Auto Protection o GAP en inglés) es protección para autos bajo préstamo o en arrendamiento financiero (leasing). El GAP cubre la diferencia entre el saldo que queda de tu préstamo (o del contrato de arrendamiento financiero) y el valor de tu auto, si este es declarado como pérdida total.

Véase también préstamo y protección de arrendamiento.
+Guest Passenger Liability-Guest Passenger LiabilityGuest Passenger Liability
Se aplica al: seguro de moto.

Para tu moto, la responsabilidad del pasajero (Guest Passenger Liability en inglés) te ayudará a cubrir el costo de las facturas de hospital y atención médica que podrías tener si provocas un accidente que lesione a tu pasajero en la moto. Es similar a la responsabilidad por lesiones corporales pero en concreto para el pasajero de la moto. En la mayoría de los estados, la responsabilidad del pasajero es obligatoria para las motos que se manejan en calles pavimentadas, y opcional para las motocicletas de motocross (fuera de pista).
+Identity Theft-Identity TheftIdentity Theft
Se aplica al: seguro de casa, condominio e inquilinos.

El robo de identidad (Identity Theft en inglés) sucede cuando alguien roba tu información personal y la utiliza para abrir cuentas o incurrir en cargos sin tu permiso. Los ladrones pueden acceder a tu información personal ya sea robando tu correo, tu cartera o hackeando tus archivos de la computadora. Un ladrón podrá utilizar tu identidad para generar deuda en tu nombre u obtener una licencia de conducir falsa.
+Indemnity-IndemnityIndemnity
Proporcionar indemnización (Indemnity en inglés) supone la recuperación financiera tras una pérdida, mediante un pago, una reparación o una sustitución.
+Insurance Score-Insurance ScoreInsurance Score
El puntaje de seguro (Credit-Based Insurance Score o CBIS en inglés) está basado en información de tu reporte de crédito. Es un número que mide la probabilidad de tener una reclamación de seguro y no una medida de solvencia crediticia. Los aseguradores utilizan el puntaje de seguro CBIS junto con otros factores como registros de conducción, historial de reclamos, tipo de vivienda o el auto que posees para evaluar pólizas nuevas o renovaciones de cobertura para auto y vivienda. La mayoría de los estados tienen reglas de cómo se puede utilizar la información crediticia en los seguros. Contacta al Department of Insurance de tu estado para obtener la información más reciente.
+Insurance to Value-Insurance to ValueInsurance to Value
Se aplica al: seguro de casa, condominio y Landlord Protection®.

El aseguramiento-a-valoración (Insurance to Value en ingles) es un índice que refleja la relación entre los límites de la cobertura del seguro y el costo actual para la reconstrucción, reparación o sustitución completa del artículo asegurado tras una pérdida total. Safeco requiere normalmente el 100% de aseguramiento-a-valoración lo que significa que los límites de tu póliza son suficientes para sustituir la propiedad asegurada en caso de una pérdida total.
+Liability Limits-Liability LimitsLiability Limits
Se aplica al: seguro del auto, casa, apartamento, inquilinos, embarcación, auto clásico, moto, RV, Landlord Protection® y de cobertura extendida.

El límite de responsabilidad (Liability Limits en inglés) es la cantidad máxima en dólares que tu póliza de seguros cubrirá por responsabilidad civil. Por ejemplo: si tu seguro de auto tiene límites de responsabilidad de 25/50/25, la cantidad máxima en dólares que tu póliza pagará es de $25,000 para una persona que ha sido lesionada en un accidente; una combinación total de $50,000 para todas las personas lesionadas en un accidente individual; y $25,000 por daños a la propiedad. El límite mínimo de responsabilidad es la cantidad obligatoria o la cantidad mínima del seguro de responsabilidad del auto que te exigen en tu estado.
+Loan and Lease Protection-Loan and Lease ProtectionLoan and Lease Protection
Se aplica al: seguro de auto, moto y RV.

La protección de préstamos y leasing (Loan and Lease Protection en inglés) cubre la diferencia entre el saldo de tu préstamo o arrendamiento financiero (Lease en inglés) y el valor actual de tu auto, moto o RV en caso de que se declare como pérdida total. También se le denomina protección de auto garantizada (GAP en inglés) cuando se trata del seguro del auto.

Véase también protección de auto garantizada.
+Loss Assessment Coverage-Loss Assessment CoverageLoss Assessment Coverage
Se aplica al: seguro para condominio.

La cobertura de asignación de pérdidas (Loss Assessment Coverage en inglés) te ayuda a protegerte de realizar pagos de daños o de responsabilidades que excedan los límites de la póliza de la asociación de propietarios en tu condominio. Cuando posees un condominio o apartamento, y el daño ocasionado a la propiedad comunal llegase a costar más del valor asegurado, tú y los otros propietarios del apartamento podrían ser los responsables de pagar la diferencia. La cobertura de asignación de pérdidas te ayudará a compensar esta diferencia que saldría de tu bolsillo.
+Loss of Use-Loss of UseLoss of Use
Se aplica al: seguro de auto, auto clásico, RV, casa, condominio e inquilinos.

Para la propiedad: La pérdida de uso (Loss of Use en inglés) significa que no puedes vivir en tu hogar mientras está siendo reparado o reconstruido.

Para vehículos: La pérdida de uso significa que no puedes conducir tu auto o RV mientras está siendo reparado.

Los gastos de estancia adicionales y el reembolso por el alquiler de coches son dos tipos de cobertura de pérdida de uso.
+Market Value-Market ValueMarket Value
Se aplica al: seguro de casa, condominio y Landlord Protection®.

El valor de mercado (Market Value en inglés) de tu casa se basa en las condiciones económicas actuales, los distritos escolares, el valor del terreno, la ubicación y otros factores. Es el precio por el que se vendería tu casa si la pusieras en venta. El valor de mercado no debería confundirse con el valor de reemplazo de tu casa.
+Medical Payments (MedPay) -Medical Payments (MedPay) Medical Payments (MedPay)
Se aplica al: seguro de auto, auto clásico, embarcación, moto, RV, casa, condominio, inquilinos y Landlord Protection®.

Para autos, autos clásicos, embarcaciones, las motos y RVs: Los pagos médicos (Medical Payments o MedPay en inglés) te ayudan a cubrir las facturas del hospital y los pagos de cuidados médicos para ti al igual que para los pasajeros que se hayan lesionado en un accidente sin importar quién sea el culpable. El MedPay para las embarcaciones también incluye las lesiones causadas por la práctica de esquí acuático y el “wakeboard”.

Para vivienda, condominio, e inquilinos: los pagos médicos te ayudan a cubrir las facturas del hospital y los gastos de cuidados médicos para los invitados si se han lesionado en tu propiedad. En algunos casos también te ayuda a cubrir a aquellos que se han lesionado fuera de tu propiedad. No cubre tus gastos médicos ni los de otros miembros de tu hogar.Para el Arrendador ("Landlord"): los pagos médicos forman parte de la responsabilidad de predios y te ayudan a cubrir las facturas del hospital y los gastos de cuidados médicos para huéspedes que se han lesionado en tu propiedad de renta.
+Personal Effects Coverage-Personal Effects CoveragePersonal Effects Coverage
Se aplica al: seguro de embarcación.

La cobertura de efectos personales (Personal Effects Coverage en inglés) protege tu ropa, el equipo de buceo, de esnórquel, de pesca y otros artículos personales ya sea por daños y robo.
+Personal Injury Protection (PIP)-Personal Injury Protection (PIP)Personal Injury Protection (PIP)
Se aplica al: seguro de auto y moto.

La protección contra lesiones personales (Personal Injury Protection o PIP en inglés) te ayuda a cubrir las facturas del hospital y los gastos de cuidados médicos para ti y para los pasajeros que se han lesionado en un accidente sin importar quién sea el culpable. Algunos estados exigen la protección personal contra lesiones como parte de la cobertura del seguro de tu auto o moto.
+Personal Liability Coverage-Personal Liability CoveragePersonal Liability Coverage
Se aplica al: seguro de casa, condominio e inquilinos.

Si alguien, que no forme parte de tu familia, se lesiona en tu propiedad y te adjudican la responsabilidad legal, en este caso la cobertura de responsabilidad personal (Personal Liability Coverage en inglés) te ayuda a cubrir el costo de las facturas de hospital, el tratamiento médico o las reparaciones que estés obligado a pagar.
+Personal Offense Coverage-Personal Offense CoveragePersonal Offense Coverage
Se aplica al: seguro de casa.

La cobertura por ofensa personal (Personal Offense Coverage en inglés) es una cobertura opcional en la póliza de propietario de vivienda para la protección de responsabilidad por calumnia o difamación.
+Personal Property Replacement Cost Coverage-Personal Property Replacement Cost CoveragePersonal Property Replacement Cost Coverage
Se aplica al: seguro de casa, condominio e inquilinos.

Tu casa está llena de muebles, ropa, equipo deportivo y otros artículos que tienen mucho valor para ti. La cobertura del costo actual del reemplazo de tus bienes personales (Personal Property Replacement Cost Coverage en inglés) te ayuda a pagar el costo de remplazar tus pertenencias que han sido perdidas, robadas o dañadas como resultado de un evento asegurado.

Véase también: costo real de sustitución.
+Personal Watercraft (PWC)-Personal Watercraft (PWC)Personal Watercraft (PWC)
Se aplica al: seguro de la embarcación.

Un vehículo acuático personal (Personal Watercraft o PWC en inglés) es un vehículo recreativo flotante que puedes conducir de pie o sentado, al contrario de conducir dentro de una cabina o una cabina de mando como en un bote. Estos modelos disponen de un motor a bordo impulsando una bomba inyectora que tiene un propulsor en forma de tornillo para crear impulso de propulsión y dirección. Algunas marcas populares de vehículo acuático personal incluyen: Jet Ski®, WaveRunner®, Sea-Doo® y AquaTrax®.
+Pet Coverage-Pet CoveragePet Coverage
Se aplica al: seguro del auto, auto clásico, RV y embarcación.

Para el auto, el auto clásico y RV: La cobertura de mascotas (Pet Coverage en inglés) paga los gastos del veterinario o brinda una indemnización por fallecimiento en caso de que tu mascota sufra una lesión o muera en una colisión aunque se produzca en otro coche que no sea el tuyo.

Para embarcaciones: La cobertura de mascotas para tu perro o gato paga los gastos del veterinario o una indemnización por fallecimiento si tu gato o perro muere o se lesiona como resultado de vuelco, colisión, o el robo de tu embarcación.
+Physical Damage Coverage-Physical Damage CoveragePhysical Damage Coverage
Se aplica al: seguro del auto, moto, auto clásico, RV y embarcación.

Para el auto, la moto, el auto clásico y RV: la cobertura por daño físico (Physical Damage Coverage en inglés) es un término general que incluye tanto la cobertura básica (Comprehensive en inglés) como la cobertura por colisión.

Para embarcaciones: La cobertura por daño físico te ayuda a pagar la reparación por daños causados a tu embarcación o vehículo acuático en caso de accidente. Normalmente también paga para recuperar o sustituir tu embarcación o vehículo acuático en situaciones cubiertas como robo, incendio, vandalismo u otros daños que no incluyan colisión y que tengan lugar dentro o fuera del agua.
+Premises Liability Coverage-Premises Liability CoveragePremises Liability Coverage
Se aplica al: seguro del Landlord Protection®.

La cobertura por responsabilidad de predios (Premises Liability Coverage en inglés) incluye tanto gastos por protección contra lesiones personales como los pagos médicos. La protección contra lesiones cubre el desalojo o entrada arbitraria, la invasión de la privacidad, calumnia o difamación. Los pagos médicos te ayudan a cubrir las facturas del hospital y los gastos de cuidados médicos para las personas que se han lesionado en tu propiedad si eres legalmente responsable.
+Premium-PremiumPremium
Se aplica al: seguro del auto, casa, apartamento, inquilinos, embarcación, auto clásico, moto, RV, Landlord Protection® y de cobertura extendida.

La prima de tu seguro (Premium en inglés) es el costo o la cantidad total que pagas a cambio de un período de cobertura. Un período de cobertura es normalmente de seis o doce meses.
+Property or Dwelling Coverage-Property or Dwelling CoverageProperty or Dwelling Coverage
Se aplica al: seguro de casa y Landlord Protection®.

La cobertura de propiedad o de vivienda (Property or Dwelling Coverage en inglés) te ayuda a cubrir el costo para reparar o reconstruir tu casa si se ha dañado o destruido por algo que tu póliza de seguro cubre como: fuego en la cocina o daño ocasionado por un árbol que cae sobre el techo. Este es el componente principal del seguro de casa y del seguro del arrendador (Landlord Protection).
+Roadside Assistance-Roadside AssistanceRoadside Assistance
Se aplica al: seguro del auto, auto clásico, moto, RV y embarcación.

Para el auto, el auto clásico, la moto y RV: La asistencia en carretera de Safeco (Roadside Assistance en inglés) te ayudará a cambiar una llanta, proveerte de combustible, aceite u otros fluidos básicos como el líquido del radiador o el líquido de frenos; reactivación de batería y enviar a un cerrajero si olvidaste las llaves dentro del auto. “Motorcycle Roadside Assistance” también incluye una cobertura de interrupción de viaje en moto que te ayuda a pagar los gastos extra por alojamiento, la comida y el transporte alterno. Para tu embarcación: El “Roadside Assistance” forma parte de nuestro “Captain’s Package” y proporciona cobertura para tu bote o para el remolque de tu embarcación y para el auto o camión con el que estés remolcando en camino o de regreso del agua.
+Single Loss Deductible-Single Loss DeductibleSingle Loss Deductible
Se aplica al: seguro de casa y apartamento.

El deducible de pérdida única (Single Loss Deductible en inglés) significa que, si tu auto, moto, barco o RV asegurado con Safeco sufre daños en el mismo siniestro de tu vivienda, solo tendrás que pagar un solo deducible. Por ejemplo: si un árbol se cae y provoca daños tanto en tu garaje como en tu auto, eximimos tu deducible del auto una vez que pagues el deducible de tu casa. El Safeco Package se requiere para calificar para esta cobertura.
+Total Loss-Total LossTotal Loss
Se aplica al: seguro del auto, casa, condominio, inquilinos, embarcación, auto clásico, moto, RV y Landlord Protection®.

Se declara una pérdida total (Total Loss en inglés) cuando los costos de reparación sean mayores que los del valor actual total del mercado de tu auto o propiedad. Safeco trabaja con una empresa independiente para hacer esta determinación. Los factores que se tendrán en cuenta si tu propiedad o auto se declaran como pérdida total incluyen el modelo, el año, el kilometraje, la condición, las opciones, los distritos escolares, el valor del terreno, la ubicación y tu área de mercado local. Algunas veces a una pérdida total se le dice en ingles simplemente “totaled”, como en “My car was totaled.”
+Umbrella Insurance-Umbrella InsuranceUmbrella Insurance
Se aplica al: seguro de cobertura extendida.

Una póliza de seguro de cobertura extendida (Umbrella Insurance en inglés) es una capa o nivel adicional de cobertura de responsabilidad civil que podría cubrir cuando tus otras pólizas de seguro como la de vivienda y la del auto hayan agotado sus cantidades máximas de cobertura por responsabilidad civil.
+Unattached Equipment Coverage-Unattached Equipment CoverageUnattached Equipment Coverage
Se aplica al: seguro de embarcacion.

La cobertura para equipo que no ligado (Unattached Equipment Coverage en inglés) te paga para reparar o sustituir equipo que no esta ligado en forma permanente a tu bote o vehículo acuático personal. Esto incluye artículos como anclas, remos, chalecos salvavidas, esquís acuáticos y equipo deportivo, pero que es distinto de los efectos personales como ropa, equipo de buceo y de pesca.
+Underlying Insurance Policy-Underlying Insurance PolicyUnderlying Insurance Policy
Se aplica al: seguro de cobertura extendida.

Cuando la póliza de Cobertura Extendida “Umbrella” agrega protección a otra póliza de seguros, como la del seguro de auto, por ejemplo, entonces tu póliza de auto es la póliza de seguro subyacente (Underlying Insurance Policy en inglés). Todas y cualquiera de las pólizas protegidas por el seguro de Cobertura Extendida “Umbrella” son consideradas pólizas de seguros subyacente.
+Underlying Liability Coverage-Underlying Liability CoverageUnderlying Liability Coverage
Se aplica al: seguro de cobertura extendida.

Cuando la póliza de Cobertura Extendida “Umbrella” agrega protección para otra póliza de seguros, como la póliza de tu auto, la cobertura de responsabilidad subyacente (Underlying Liability Coverage en inglés) es la cantidad máxima que tu póliza de auto pagará por la responsabilidad civil de un reclamo o siniestro.
+Underwriter/Underwriting-Underwriter/UnderwritingUnderwriter/Underwriting
La suscripción (Underwriting en inglés) es el proceso que tu compañía aseguradora utiliza para evaluar riesgos al tomar la decisión de expedir una póliza de seguros a un cliente.
+Uninsured/Underinsured Motorist (UM/UIM)-Uninsured/Underinsured Motorist (UM/UIM)Uninsured/Underinsured Motorist (UM/UIM)
Se aplica al: seguro del auto, auto clásico, moto, RV y de cobertura extendida.

La cobertura de conductor no asegurado o infra-asegurado (Uninsured/Underinsured motorist en inglés) te ayuda a pagar los daños asociados con lesiones corporales o muerte accidental causada por un conductor no asegurado/infra-asegurado o un conductor que abandono la escena del accidente y se dio a la fuga. Las especificaciones de lo que está cubierto bajo estos términos puede variar de un estado a otro. Te podriá cubrir también en caso de ser golpeado como peatón.
+Valuable Articles Coverage-Valuable Articles CoverageValuable Articles Coverage
Se aplica al: seguro de casa, condominio e inquilinos.

Tu nuevo anillo o joya vale más para ti que solo una suma de dinero; aún así es una opción inteligente asegurarlo con protección adicional. Otras pertenencias especiales como obras de arte, antigüedades y piezas de colección también podrían necesitar este tipo de cobertura adicional. No se aplica el deducible a los reclamos por cobertura de artículos de valor (Valuable Articles Coverage en inglés).